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柬埔寨是“中国罪犯的洗钱天堂”

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一位从事刑事司法工作的分析师表示,柬埔寨已成为中国罪犯的洗钱天堂,有几个非常基本的原因。

周一的 LinkedInMina Chiang 表示,她曾在东京举行的国际刑警组织会议上简要介绍了柬埔寨法律和金融体系的特点,以解释为什么中国公民将其视为非常“方便”的货币兑换中心。

柬埔寨不是 通用报告系统 – 由经济合作与发展组织 (OECD) 制定的全球框架,以促进与其他参与国政府交换有关公民资产的金融账户信息。

另请参阅: 联合国表示,东南亚犯罪网络依赖 Telegram、加密

她说,CRS 的目标是“共同打击逃税、洗钱和其他利用跨境信息缺乏透明度的活动。

她说,如果柬埔寨属于 CRS,个人的个人资产和税务状况将暴露并创造财务透明度,因为“它涵盖了纳税人在海外持有的所有金融账户信息,例如股票、基金、期货、债券、保险、股票等。

“柬埔寨是世界上为数不多的非 CRS 国家之一,因此它吸引了想要隐藏资产的个人,”她说。

“一旦资金转移到非 CRS 国家,它们就变得难以追踪,因此不受原始国家/地区的征税,也便于洗钱目的。

“早在 2017 年,中国社交媒体就一直在推广柬埔寨护照,以规避 CRS 标准。”

外汇交易、签证限制少

从她的言论来看,柬埔寨政府还采取了其他一些行动,但目标似乎值得怀疑。

“经济较弱和/或发展中的国家通常使用外汇管制来限制对其货币的投机,包括中国。但是,柬埔寨对外币兑换没有任何限制或限制,“她说。

“更方便的是,尽管柬埔寨有自己的国家货币,但柬埔寨也在使用美元。几乎所有交易都可以用美元进行。在大多数银行,实际上,个人无需预约即可当场提取超过 100 万美元的现金(假设银行账户中有足够的钱)—— [they] 只需要提供任何理由/借口。

她说,另一个原因是柬埔寨对中国公民实施落地签证政策,拒绝率几乎为零。

“凭借落地签证或多次入境商务签证,外国人可以走进银行并开设柬埔寨当地的银行账户。半小时内,银行账户就准备好了;一周内,银行卡就会准备好,“她说。

许多由中国人经营的外汇网点

Chiang 说,除了银行,当地货币兑换网点在柬埔寨的洗钱活动中也发挥着重要作用。

“柬埔寨有数百家法定货币兑换公司(货币兑换许可证的费用为 20,000 美元,因此如果您有钱,您也可以开设一家),包括 汇旺,她说。

“这些兑换店的工作人员会协助个人安装他们的应用程序并开设账户,这个过程类似于开设银行账户,但不需要提供身份证明——只需要柬埔寨的电话号码。

“开户后,个人会去存款柜台,工作人员会在那里提供他们公司的中国银行账户详细信息。然后,客户可以将人民币从他们的中国国内银行账户转移到兑换店的中国国内账户,兑换店工作人员将根据当前汇率将资金兑换成美元,然后将其存入个人的汇旺账户或提供直接提取现金的选项。

“顺便说一句,几乎所有的货币兑换公司都是由中国公民经营的,用普通话做生意,”她说。

她说,中国社交媒体上有很多文章教中国人如何在柬埔寨和中国之间转移资产,以及如何进行洗钱,并举了以下例子。

说:“对于柬埔寨的当地货币兑换公司来说,处理 $一天 500 万现金被认为是例行公事。如果个人拥有 10 亿人民币 [yuan] 要兑换成美元,他们可以与五家不同的兑换公司合作,提前预约,并在三天内完成全部存款到柬埔寨银行。

“一次性存入或提取数百万美元不是问题。唯一的问题是你的行李箱是否足够大。一个 22 英寸的行李箱一次只能装 240 万美元,绝对不够你的需求。

她列出了其他未能签署 CRS 的国家——缅甸、老挝、斯里兰卡、亚美尼亚和帕劳——并指出“是的,中国经营的诈骗活动开始在亚美尼亚、格鲁吉亚和帕劳等国家被发现。

脚注:柬埔寨最近逮捕了 Mech Dara,他是一位屡获殊荣的自由撰稿人,经常报道网络诈骗化合物。柬埔寨一家法院上周二表示,Dara 被指控在社交媒体上煽动社会混乱,称其为“假新闻”,因此被判入狱等待审判。

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吉姆·波拉德

Jim Pollard 是一名澳大利亚记者,自 1999 年以来一直驻泰国。他曾在悉尼、珀斯、伦敦和墨尔本的 News Ltd 报纸工作,然后在 90 年代后期穿越东南亚。他在 The Nation 担任高级编辑 17+ 年。

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专访 | Kim Yung-ho:首尔前瞻性的统一部长

韩国统一部长Kim Yung-ho「译:金永浩」,“自由、和平、统一”字样装饰着他身后的墙。 摘录如下。 韩国的更新战略 Kim Yung-ho部长表示,新计划对解决朝鲜侵犯人权行为至关重要。它特别侧重于解决涉及韩国和日本国民的绑架案件。这一转变构成了韩国更新战略的基本支柱。 该战略强调需要国际合作,特别是与日本合作,概述了对韩国对朝鲜政策的全面改革。 此外,该计划需要加紧努力,收集有关日本绑架受害者的信息。它还旨在促进韩国和日本受影响家庭之间的交流。Kim Yung-ho强调:“保护我们的公民是国家的首要职责之一。”他强调,释放在朝鲜被拘留的人,包括绑架受害者,是政府的“重中之重”。 在接受专访时,统一部长Kim Yong-ho展示了为提高对朝鲜绑架问题的认识而制作的徽章。设计以勿忘我为特色,其花卉语言为“不要忘记我”。 这代表了与韩国之前的统一政策的历史性背离。传统上,该政策倾向于与朝鲜政权进行对话与合作。营救绑架受害者的努力通常被视为对话的障碍,政府官员和公众舆论都赞同这一立场。 然而,尹锡永总统在最近的一次演讲中对之前的叙述提出了质疑。Yoon断言,在朝鲜推进自由和人权等普世价值观是统一本质的核心。Kim说,为了与这一愿景保持一致,韩国政府已开始努力制定新的统一计划。 外交举措和合作努力 金部长还强调了在2023年8月戴维营举行的三边峰会上达成的协议的重要性。日本、美国和韩国领导人承诺合作解决绑架事件,并支持和平的朝鲜半岛。他强调了日本政府和人民在这一进程中发挥的关键作用。 统一部下属机构加紧努力,对朝鲜在韩国的叛逃者进行采访,以推进这些目标。据金部长称,从2024年2月开始,这些举措扩大到包括对日本绑架受害者的调查。 区域参与 还在计划中,以促进日本和韩国受绑架影响的家庭之间的交流。金部长表示有兴趣会见日本绑架受害者的家属,包括横田惠的家人。Megumi在13岁时被朝鲜特工绑架。 部长对Kim Yo-jong最近的演习提出了见解。她是工人党的副主任,也是朝鲜领导人金正恩的妹妹。他还讨论了日本首相岸田文雄可能访问朝鲜。 金部长将这些事态发展与朝鲜日益加深的外交孤立联系起来。他以韩国最近与古巴关系正常化为例。 与此同时,他批评了朝鲜的不一致。具体来说,他强调了Yo-jong公开披露日本峰会的提议。Yo-jong随后表示,该家庭拒绝在第二天与日本谈判。 Kim强调了韩国与日本保持密切沟通的重要性。他说,如果东京和平壤之间的对话有助于朝鲜半岛的和平与无核化,我不会反对。 关于Kim Yung-ho                                                                  Kim Yung-ho是韩国成神女子大学「...

应用纳米技术的奇才——Jackie Ying

杨锦明(Jackie Ying)教授是一位备受尊敬的科学家,她的研究领域涵盖了纳米技术、纳米医学和纳米生物学等多个领域。她的杰出贡献不仅在学术界广受认可,还在工业界和医学领域产生了深远的影响。本文将深入探讨Jackie Ying教授的生平、学术成就以及她在纳米技术领域的卓越贡献。 早年生活与教育 杨锦明教授生于新加坡,自幼就展现出对科学和技术的浓厚兴趣。她在新加坡国立大学攻读化学工程学士学位,并在美国麻省理工学院获得博士学位。她的早期教育为她未来的科研工作奠定了坚实的基础。 纳米技术的奇才 Jackie Ying教授被誉为“纳米技术的奇才”,因为她在纳米科学和纳米技术领域取得了多项重要突破。她的研究工作集中在纳米材料的设计、合成和应用上。她开发了多种纳米颗粒和纳米材料,这些材料在医学、能源、环境保护等领域具有广泛的应用潜力。 在医学领域的突破 Jackie Ying教授的研究在医学领域产生了深远的影响。她的团队开发了一种创新的纳米药物传递系统,可以将药物精确地传递到患病组织,减少了药物对健康组织的损害。这项技术在癌症治疗和药物输送方面具有巨大潜力,有望提高疾病治疗的效率和减轻患者的痛苦。 纳米技术与可持续能源 除了医学领域,Jackie Ying教授的研究还涉及到可持续能源。她的团队开发了一种高效的纳米材料,用于太阳能电池和能源存储系统。这些纳米材料可以提高能源转换效率,有助于减少对化石燃料的依赖,推动清洁能源的发展。 国际科研合作 杨锦明教授一直积极倡导国际科研合作。她与世界各地的科学家和研究机构合作,共同解决全球性挑战。她的开放合作精神有助于促进科技创新,推动科学领域的进步。 教育与导师 Jackie Ying教授不仅是一位杰出的科学家,还是一位出色的教育家。她在新加坡国立大学担任高级职务,培养了众多学生和研究人员。她的导师作用和教育使命为新一代科学家的培养和科学研究的传承做出了杰出贡献。 奖项与荣誉 Jackie Ying教授的卓越贡献赢得了多项国际性科学奖项和荣誉。她被授予了多个著名奖项,以表彰她在纳米技术、医学和能源领域的杰出成就。这些奖项和荣誉证明了她在科学界的卓越地位和影响力,也为她的科研工作提供了高度的认可。 Jackie...

拉吉·卡普尔:宝莱坞电影的传奇导演和演员

拉吉·卡普尔(Raj Kapoor)是宝莱坞电影界的传奇,以其卓越的演技、导演才华和深刻的影响力而享誉世界。他是印度电影的代表性人物之一,不仅塑造了无数经典角色,还以其导演作品为宝莱坞带来了独特的艺术风格。在本文中,我们将深入了解这位电影巨星的生平和对宝莱坞电影的杰出贡献。 拉吉·卡普尔于1924年出生在印度的皇家家庭,他是著名演员普拉茨·拉吉·卡普尔的儿子。尽管他出生在演艺世家,但他的演艺生涯并不是一帆风顺的。他在年轻时经历了困难和挫折,但他坚韧的性格和对电影的热爱使他始终保持积极的态度。他的演艺生涯正式开始于1947年的电影《尼亚雅狄普》(Neel Kamal),这标志着他在宝莱坞的初次亮相。 拉吉·卡普尔的演技才华使他很快成为宝莱坞的新生代巨星。他的演技风格自由自在,充满了情感和幽默感。他常常出演那些富有深度的角色,可以演绎各种不同情感,从喜剧到悲剧,从浪漫到社会题材,他都游刃有余。他的代表作之一是1955年的电影《香港游客》(Shree 420),这部电影赢得了观众和评论家的喜爱,成为宝莱坞经典之一。 然而,拉吉·卡普尔不仅仅是一位杰出的演员,他还是一位杰出的导演和制片人。他于1948年成立了自己的制片公司“拉吉·卡普尔制片公司”,并开始导演自己的电影。他的导演作品常常反映了社会问题和人性的主题,深受观众的喜爱。他的导演代表作之一是1951年的电影《Awara》,这部电影探讨了家庭问题和社会不公,并赢得了国际观众的关注。 拉吉·卡普尔的导演风格以其视觉艺术和深刻的人文主题而著称。他的电影常常以精美的画面、出色的摄影和令人印象深刻的场面而闻名。他的导演风格被誉为宝莱坞电影的经典,他的作品深受电影界和观众的尊敬。 除了在印度国内的成功,拉吉·卡普尔的影响力超越了国界。他的电影作品受到了国际观众的喜爱,多次入选国际电影节和威尼斯电影节。他被誉为宝莱坞电影的代表性人物之一,他的作品深刻触及了人类情感和社会问题的主题。 拉吉·卡普尔是宝莱坞电影界的传奇,他以其卓越的演技、导演才华和深刻的影响力而著称。他的演艺生涯充满了荣誉和成就,他的作品深受观众喜爱,成为宝莱坞电影的代表性人物之一。他不仅是一位杰出的演员,还是一位导演和制片人,他的导演作品深受电影界的尊敬。拉吉·卡普尔的影响力将继续传承,为后代演员和导演提供了无尽的启发。

中国金融神话:从0到5000亿,张磊的高瓴资本如何练成

有这么一个人,或许我们并不熟悉他,但是你肯定用东京下过单,用美团叫过外卖,用滴滴打过车,骑过摩拜单车…… 这些都是他投资过的品牌,他就是张磊,中国商场叱咤风云的投资人,高瓴资本创始人兼首席执行官。 1972年,张磊出生在河南驻马店,父亲在外贸局上班,母亲是律师,由于父母同为职工,根本就没有时间管张磊,小时候的张磊一度成为“野孩子”,还在少林寺待过。 学习金融那时候他比较调皮,喜欢看一些闲书,当时只有七岁的张磊就表现出异于常人的商业头脑,一到空闲时间就在火车站“摆地摊”卖一些闲书,差点没有考上初中。 后来在父母的管教下,他渐渐地明白了学习的重要性。聪明的他开始努力学习,最终考上了中国人民大学。 那时的张磊明白了比挣钱更重要的是智慧,比智慧更重要的,所以在读大学时选择金融专业。 在他看来能够把金钱紧紧握在手里不是本领,最重要的是能够把握在手里的钱再生来才是真正的本领。 张磊在大学努力学习专业知识,成绩一直非常优异,在大学毕业时,很多同学扎堆选择去银行工作时,张磊却选择了去五矿集团。在他看来,在五矿集团工作,可以接触到很多国外客户,不断开阔自己的眼界。 出国留学1998年,张磊看到身边很多朋友出国留学,他想,如果一直留在五矿集团,并没有多大的发展空间,金融才是未来发展的方向,于是张磊决定出国留学。 他把自己的经历和需求发在了网上,受到国外7所大学的邀请,最后他选择了名校耶鲁大学,因为耶鲁大学给张磊提供了奖学金。 在耶鲁大学学习期间,张磊希望自己能够在国外寻找到好的机会提升自己的专业水平,但是并不顺利,同学们都找到了工作,张磊却没有。 他每天往返于耶鲁大学和纽约之间,经常是充满憧憬地去,然后又垂头丧气地回来。 金融公司要求有金融背景的,而张磊的所有经历都是五矿,根本跟金融没有关系,没有经验的他,最终都被公司拒绝了。 九十年代初刚好是中国互联网创业大潮,张磊看到了市场的前景,决定休学一年回国创业。 半年的时间里,张磊拿到了融资并且开始盈利,但是遭到了互联网泡沫,最终失败。 人生转折创业失败后的张磊又回到了耶鲁大学,一次偶然的机会,他获得了耶鲁大学投资办公室的实习机会,并且结识了改变他一生命运的恩师大卫.斯文森。 这位教授是一位相当优秀的投资大师,在当时的美国可以与“巴菲特”相称,教授不仅理论知识深厚,还培养了很多投资界的人才。 教授看到了张磊身上的潜质,传授了自己的毕生所学。张磊从耶鲁大学毕业后,就职于华盛顿一家新兴市场对冲。 由于在工作中表现出色,公司给予了张磊很好的工作平台,并且委派张磊担任中国地区第一任NYSE的代表,但是张磊拒绝了,他想要回国创业。 成立高瓴资本2005年,张磊回到了中国,他拿着恩师的2000万美元,成立了高瓴资本,不久后又追加了1000万美元。 但是对于一家私募基金来说,这些钱并不算多,张磊决定把鸡蛋放在一个篮子里,博取利益最大化。 项目投资他开始在市场找一些项目,进行实地考察,最后看上了刚刚在香港上市的腾讯,于是把大部分资金押在了腾讯上。 没想到,这笔投资给他带来了200倍的收益,也因为这次投资,张磊在业界的名气也提升了。 2008年,张磊又看到洗涤市场的前景,于是他找到了蓝月亮的创始人,说服他打造蓝月亮品牌,鼓励他生产洗衣液。 而当时宝洁洗涤用品已经占领了家用市场,虽然蓝月亮本身是赚钱的,但如果要想占领市场,还有很长的一段路要走。 张磊花了很长时间去说服创始人要把眼光放长远,要敢于生产新产品,成为市场第一。 投资的前两年,蓝月亮由一家赚钱的消费品公司变成亏损公司,但是随后,蓝月亮盈利是原来的十倍,连续十年市场排名第一。 2010年,网上购物成为生活发展的趋势,各种网购平台相继而出,竞争压力大,京东苦于没有足够的资金建立自己的物流体系,提高网购效率。 同为北大校友的刘强东找到了张磊,希望张磊的高瓴资本能够参与投资。刘强东要求投资7500万美元,而张磊开口说道:“要么投资3亿美元,要么1分钱不投”。 这句话虽成为业界的一句笑话,也被别人评价为“钱多人傻”,但是张磊的这种博弈精神足以看出他的智慧。 果不其然,三年后京东转危为安并且成功上市,张磊的3亿美元也飙升到了39亿美元。后来,张磊组局让京东和腾讯联姻,让微信给京东开放一个一级入口,达到了三赢的局面。 企业发展如今的张磊身价也是一路飙升,他创建的高瓴资本从当初的3000万美元,已经上升到了600亿美元,仅仅16年的时间,张磊创造了一个财富神话。 高瓴资本成为了亚洲最大的。随着市场的发展,高瓴资本投资的对象和方式也有很大的变化。 不仅投资了互联网行业,也持有制造业和消费业行业的股票,高瓴资本的盘子越来越大。 同时它有别于其他基金,不仅仅做一家投资机构,还常以企业经营者的身份进入产业中,张磊也被称为“中国的巴菲特”。 同时他用时五年的时间完成著作《价值》,用通俗易懂的语言讲述了他的投资思想,在他看来投资就是投人。 他用自己的人生经验告诉所有人,每一个人的人生都不是一帆风顺的,从半路出家做投资到最后成为投资赢家,他的每一步路都是有准备的。 与其在短暂的人生中瞎忙,还不如放下戒律,转变思路,坚持不懈地去做好一件事情,总有一天会看到转机,会赚到更多的钱,日子也会越过越顺利。 张磊的人生经历了四次转折,从考不上初中到文科状元,从五矿职工到耶鲁大学学习金融学,从找不到金融工作到投资大佬,他的励志故事值得我们每一个人学习。 我们的人生从来都不是一帆风顺的,会遇到各种各样的挫折,或许有的人会选择放弃,但是张磊坚持住了,并且用他的智慧去解决每一次危机。 我们每一个人都希望自己是上天的眷顾者,但是这种眷顾不仅仅靠运气,还要靠自己的努力和智慧。张磊做到了,我们又何尝不能呢?